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基金从业资格考试综合模拟题及答案
在学习和工作的日常里，我们需要用到试题的情况非常的多，借助试题可以为主办方提供考生某方面的知识或技能状况的信息。你知道什么样的试题才是规范的吗？下面是小编整理的基金从业资格考试综合模拟题及答案，希望对大家有所帮助。
基金从业资格考试综合模拟题及答案1
1.证券投资基金有着与其他金融工具明显不同的集资特点表现为( )。
A：融资的导向主体不同
B：融资的目的不同
C：融资的权益组合不同
D：融资的组织体系不同
[答] A B C D
2.基金管理人进行组合投资伯条件有( )。
A：基金资金规模较大
B：基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色
C：代客理财是一个竞争性市场
D：基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员
[答] A B D
3.基金与其他投资者通过竞争机制促进着证券市场的规范化建设，其主要表现有( )。
A：促进金融全面创新
B：促进证券市场的制度建设
C：促进监管体系和监方式的完善
D：促进投资者行为的规范化
[答] B C D
4.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在( )。
A：分流了原先金融中介的资金
B：强化了金融中间的市场竞争
C：促进了金融的.全面创新
D：促进了商业银行的发展
[答] A B C
5.从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从( )方面介入证券投资基金业务。
A：担任基金托管人
B：担任基金管理人
C：销售基金证券
D：投资于基金证券
[答] A B C D
6.美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在( )基金中较常见。
A：股票基金
B：货币市场基金
C：混合基金
D：雨伞基金
[答] A C
7.从证券投资基金对促进基金体制转变的作用上来讲，( )方面是积极重要的。
A：促进市场规则的形成
B：促进投融资体制的改革
C：促进国有企业改革的深化
D：促进经济的可持续发展
[答] A B C
基金从业资格考试综合模拟题及答案2
1、基金在美国被称为（）。
A、共同基金
B、单位信托基金
C、集合投资基金
D、证券投资信托基金
正确答案 A
【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我囯台湾地区被称为“证券投资信托金"。
2、（）是基金业协会的权力机构。
A、股东大会
B、董事会
C、监事会
D、会员大会
正确答案 D
【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
3、我国证券投资基金反映的是一种()关系
A、担保
B、债权
C、股权
D、信托
正确答案 D
【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。
A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B、募集金额不少于3亿元人民币
C、持有人不少于2000人
D、募集金额不少于1亿元人民币
正确答案 A
【专家解析】LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件:（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所规定的其他条件。
5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。
A、基金代销机构
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投资人
正确答案 A
【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。
6、公司型基金的最高权力机构是（）。
A、基金持有人大会
B、公司董事会
C、股东大会
D、监督管理委员会
正确答案 C
【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。
7、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。
A、积极成长基金
B、主动型基金
C、灵活配置基金
D、指数型基金
正确答案 D
【专家解析】与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。
8、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。
A、货币市场进入门槛很低
B、货币市场属于场外交易
C、货币市场进入门槛很高
D、货币市场属于场内交易
正确答案 C
【专家解析】货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
9、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。
A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B、减少违规处罚导致的损失
C、减少声誉风险导致的潜在损失
D、减少基金持有人的损失
正确答案 D
【专家解析】合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。
10、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准 则一致。
A、合规
B、合格
C、违规
D、违约
正确答案 A
【专家解析】所谓“合规”与“违规”相对应"是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
11、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金 管理人的经理层和监管人员的活动。
A、行为监控
B、控制活动
C、内部环境
D、事项识别
正确答案 A
【专家解析】行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。
12、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。
A、过往业绩
B、住所、联系方式、主要负责人
C、基本诚信信息
D、名称、成立时间、登记时间
正确答案 A
【专家解析】网站公示的私募基金管理人基本情况包括：私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。
13、基金市场营销的特征不包括（）。
A、规范性
B、服务性
C、综合性
D、持续性和适用性
正确答案 C
【专家解析】基金市场营销的特征包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。
14、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。
A、股票基金应有80%以上的资产投资于股票
B、债券基金应有80%以上的资产投资于债券
C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券
D、债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易
正确答案 C
【专家解析】货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高的货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券等品种
15、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散 投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
A、股票基金
B、债券基金
C、货币市场基金
D、混合基金
正确答案 D
【专家解析】混合基金在投资组合中的作用。
16、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当 坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A、公正性
B、客观性
C、独立性
D、专业性
正确答案 A
【专家解析】公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时应当，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
17、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是 （）基金。
A、公司型
B、平准基金
C、对冲基金
D、契约型
正确答案 D
【专家解析】目前，我囯的基金均为契约型基金。
18、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及 监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A、公平性
B、协调性
C、公正性
D、健全性
正确答案 B
【专家解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
19、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是().
A、公平对待所有股东
B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向 中国证监会及相关派出机构报告
C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
正确答案 D
【专家解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整在其性，职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。
20、（）是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
A、岗前教育
B、岗位教育
C、离岗教育
D、基金业协会的自律
正确答案 B
【专家解析】岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
21、（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成 业务操作的应用系统。
A、辅助式前台系统
B、自助式前台系统
C、后台管理系统
D、信息管理平台应用系统的支持系统
正确答案 B
【专家解析】自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独立完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
22、基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A、风险管理部
B、合规与风险管理委员会
C、合规管理部
D、合规与风险控制部
正确答案 B
【专家解析】基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会负责，对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。
23、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是 投资者在公开信息的基础上（）。
A、风险共担
B、买者自慎
C、收益共享
D、买者自负
正确答案 B
【专家解析】相对于实质性审查制度强制，性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。
24、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。
A、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财 产
B、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
C、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
正确答案 B
【专家解析】在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的`剩余基金产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。
25、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问
题之一是（）。
A、分析营销环境
B、分析投资人的真实需求
C、设计营销组合
D、提高专业化水平
正确答案 B
【专家解析】在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。
26、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。
A、法律主体资格不同
B、投资者的地位不同
C、基金的营运依据不同
D、投资人不同
正确答案 D
【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。
27、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资 策略是（）
A、对冲保险策略
B、动态比例投资组合保险策略
C、衍生金融工具组合保险策略
D、CPPI
正确答案 D
【专家解析】固定比例投资保险策略英文简称CPPI。
28、下列属于合规管理基本原则的是().
A、独立性
B、健全性
C、规范性
D、全面性
正确答案 A
【专家解析】合规管理的基本原则有：①独立性；②客观性； ③公正性；④专业性；⑤协调性原则。
29、（）对公司的合规管理承担最终责任。
A、督察长
B、合规与风险控制部门
C、合规与风险管理委员会
D、董事会
正确答案 D
【专家解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任。
30、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求 的，督察长应当向()报告。
A、董事会
B、中国证监会
C、中国证监会相关派出机构
D、以上选项都正确
正确答案 D
【专家解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
31、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是 （）。
A、定期提供产品净值信息
B、提醒客户及时核对交易确认
C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基 金投资的特点
D、推介符合适用性原则的基金
正确答案 D
【专家解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品； ④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
32、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。
A、登记基金的过往业缋
B、使用“净值归一”等误导投资人的表述
C、夸大或片面宣传基金
D、违规承担损失或承诺收益
正确答案 A
【专家解析】考察基金推介材枓中所禁止的问题。
33、（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。
A、代销
B、直销
C、包销
D、承销
正确答案 A
【专家解析】代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务
联系，可以提供多样化的客户服务。
34、（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A、代销
B、直销
C、包销
D、承销
正确答案 A
【专家解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。
35、基金财产可以用于（）。
A、从事承担无限责任的投资
B、投资上市交易的股票、债券
C、承销证券
D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的 证券交易活动
正确答案 B
【专家解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
36、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年 以上的，应当登载（）。
A、从合同生效之日起计算的业绩
B、最近10个完整会计年度的业绩
C、当年上半年的业绩
D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
正确答案 B
【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生10年以效上的，应当登载最10近个完整会计年度的业绩。
37、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。
A、成本效益原则
B、有效性原则
C、独立性原则
D、相互制约原则
正确答案 A
【专家解析】成本效益原则的定义。
38、传统的销售理论中的4Ps是指（）。
A、产品、数量、价格、渠道
B、数量、价格、渠道、促销
C、产品、价格、渠道、促销
D、价格、渠道、总额、促销
正确答案 C
【专家解析】销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。
39、以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）
A、差异性
B、形态性
C、继承性
D、约束性
正确答案 B
【专家解析】本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。
40、基金销售机构的准入条件不包括（）。
A、财务状良好，运作规范稳定
B、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
C、制定了完善的资金清算流程
D、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
正确答案 B
【专家解析】B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。
41、守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和（）,还应当遵守与基金业相关的（）及其所属机构的各种管理规范并配合基金监管机构的监管。
A、部门规章、自律规则
B、公司制度、自律规则
C、部门规章、他律规则
D、公司制度、他律规则
正确答案 A
【专家解析】守法合规是，指基金从业人员不但要遵守囯家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
42、依据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责 不包括（）。
A、安全保管基金财产
B、办理基金备案手续
C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D、按照规定召集基金份额持有人大会
正确答案 B
【专家解析】基金托管人的职责“办理基金备案手续”属于基金管理人的职责。
43、投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自（）始,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正确答案 C
【专家解析】考察LOF的转托管。
44、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A、T+3；T+7
B、T+1；T+2
C、T+2；T+3
D、T；T+1
正确答案 B
【专家解析】投资者申购基金成功后，注册登记机构一T般在＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T＋2日起有权赎回该部分的基金份额。
45、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
正确答案 D
【专家解析】T日现金差额在T＋1日的申购、赎回清单中公告。
46、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理 申购的网点查询认购申请的受理情况。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正确答案 B
【专家解析】投资者T日提交认购申请后，T可＋于2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
47、T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（）日统―传送至注册登记机构。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正确答案 A
【专家解析】基金份额登记流程的内容。
48、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）为投资者办理増加权益的登记手续，投资者在（）起有权赎回该部分的基金份额。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
正确答案 B
【专家解析】―段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理増加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
49、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是().
A、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制
B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C、LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同
正确答案 D
【专家解析】
LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交LOF易所交易实行对价格涨跌幅限制，涨跌幅比例10为%，自上市首日起执行日买。T入基金份额自T＋1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
50、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销
售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A、LOF
B、成长型基金
C、ETF
D、收入型基金
正确答案 A
【专家解析】LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
基金从业资格考试综合模拟题及答案3
1、作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集持有人大会。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
[答]C
解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。
2、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
[答]B
解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。
3、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
[答]B
解析：《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
[答]B
解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。
5、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
[答]B
解析：基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。
6、净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
[答]C
解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%;③不能清偿到期债务。
7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()内作出批准或者不予批淮的决定，并通知申请人。
A、30日
B、90日
C、60日
D、180日
[答]C
解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
8、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A、30日
B、60日
C、180日
D、90日
[答]D
解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A、30日
B、45日
C、60日
D、90日
[答]A
解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
0、基金管理人应当在每一个季度结束之日起()工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A、30个
B、15个
C、60个
D、90个
[答]B
解析：基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。
11、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
[答]C
解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。
12、基金管理人应当自基金合同生效之日起()月内使基金的投资组合比例符合基金合同的.有关约定。
A、3个
B、6个
C、9个
D、12个
[答]B
解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
13、基金年度报告要披露：上市基金前()持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A、3名
B、20名
C、5名
D、10名
[答]D
解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
14、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()月内进行基金募集。
A、3个
B、12个
C、6个
D、36个
[答]C
解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进行基金募集。
15、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()月内选任新基金托管人。
A、3个
B、12个
C、6个
D、24个
[答]C
解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。
16、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A、3个
B、10个
C、5个
D、20个
[答]C
解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
17、连续()没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A、3年
B、1年
C、2年
D、0.5年
[答]A
解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反本法规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。
18、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()内披露临时报告。
A、2日
B、3日
C、4日
D、5日
[答]A
解析：基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报。
19、()，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
A、[2014年12月15日]
B、[2014年12月5日]
C、[2013年12月15日]
D、[2014年10月15日]
[答]A
解析：2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
20、修订后的《证券投资基金法》于()正式实施。
A、[2013年6月1日]
B、[2013年12月28日]
C、[2012年6月1日]
D、[2012年12月28日]
[答]A
解析：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。
21.封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系。
A.基金契约
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书
[答] B
22.契约型封闭式基金最基本的法律文件是。
A.基金契约
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书
[答]A
23.对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是( )。
A：中国证监会
B：证券公司
C：证券交易所
D：中国人民银行
[答] C
24.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和( )共同负责。
A：证券交易所
B：中国人民银行
C：财政部
D：基金管理公司
[答] B
25.证券投资基金的监管的重点是( )。
A：对基金管理公司的监管
B：对基金托管人的监管
C：对基金投资者的监管
D：对证券投资基金行为的监管
[答] D
26.基金募集前( )，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。
A：一天
B：三天
C：七天
D：十天
[答] B
27.监管的首要原则是( )。
A：保护投资者利益原则
B：法制管理原则
C：“三公”原则
D：监管与自律并重原则
[答] A
28.证券交易所的会员( )。
A：可以自动转让交易席位
B：转让交易席位必须由证监会审批
C：转让交易席位必须由证券交易所审批
D：不得转让交易席位
[答] C
29.1998年中国证监会下发的( )中，对基金监管的内容作出了详细的规定。
A：《证券投资基金管理暂行办法》
B：《证券交易所管理办法》
C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》
D：《开放式投资基金试点办法》
[答] C
30.基金监管的目标是( )。
A：维护基金市场的正常秩序，保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，引导投资方向，实现资本市场的资源配置功能
B：充分运用、发挥市场机制的积极作用，限制基金对市场的消极影响
C：防止操作市场，禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心，保护投资者的利益，营造“公平、公正、公开“的投资环境
D：引导储蓄转化为投资，促进经济发展和社会稳定
[答] A B C D
31.基金监管的原则包括( )。
A：保护投资者利益原则
B：法制管理原则
C：“三公“原则
D：监管与自律并重原则
[答] A B C D
32、基金托管人需定期向中国证监报送( )。
A：监察稽核报告
B：公司财务和自有资金运用情况报告
C：基金持有人名册
D：对基金管理公司的监督报告
[答] A C D
33、资产负债表中的所有者权益不包括( )。
A.股本
B.应付票据
C.资本公积
D.盈余公积
[答]B
解析：:所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。
34、利润表的终点是( )。
A.特定会计期间的收入
B.本期的所有者盈余
c.与收入相关的成本费用
D.本期的所有者权益
[答]B
解析：:利润表的起点是公司在特定会计期间的收入，然后减去与收入相关的成本费用;利润表的终点是本期的所有者盈余。利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润(或盈余)。
35、一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花( )天收回一次账面上的全部应收账款。
A.5
B.73
C.30
D.70
[答]B
解析：:应收账款周转天数=365/应收账款周转率=365/5=73(天)。
36、财务报表分析是( )进行证券分析的重要内容。
A.公司董事
B.总经理
C.基金投资商
D.基金投资经理或研究员
[答]D
解析：:财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。
37、( )是用来衡量企业长期偿债能力的指标。
A.流动性比率
B.财务杠杆比率
C.营运效率比率
D.盈利能力比率
[答]B
解析：:与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企业的长期负债与企业的资本结构及使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。
38、权益乘数的计算方法是( )。
A.资产除以所有者权益
B.负债除以所有者权益
C.资产除以负债
D.负债除以资产
[答]A
解析：:权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率，权益乘数的计算方法是资产除以所有者权益。
39、李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是( )元。
A.1250
B.1050
C.1200
D.1276
[答]A
解析：:5年后李先生能取到的总额为：1000×(1+5%×5)=1250(元)。
40、按照( )的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。
A.复利
B.单利
C.贴现
D.现值
[答]A
解析：:复利是计算利息的一种方法。按照这种方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。这里所说的计息期，是指相邻两次计息的时间间隔，如年、月、日等。
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