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2024年11月基金从业考试《基金基础》真题及答案
在学习和工作中，我们最不陌生的就是试题了，试题是命题者根据测试目标和测试事项编写出来的。一份好的试题都具备什么特点呢？以下是小编帮大家整理的2024年11月基金从业考试《基金基础》真题及答案，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
《基金基础》真题及答案
以下不属于可转换债券基本要素的是（ ）。
A．市场利率
B．回售条款
C．转换期限
D．赎回条款
【答案】A
【解析】可转换债券的基本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转换价格、转换比例、赎回条款、回售条款等。
在剩余财产的清算和股利分配时，（ ）的索取权排在最后。
A．普通股
B．累计优先股
C．资本性债券
D．非累计优先股
【答案】A
【解析】债权资本是一种借入资本，代表了公司的合约义务，因此债券持有者/债权人拥有公司资产的最高索取权。接着是优先股股东。在公司解散或破产清算时，优先股股东优先于普通股股东分配公司剩余财产。普通股股东是最后一个被偿还的，剩余资产在普通股股东中按比例分配。
以下哪一项不属于货币市场工具的特点？（ ）
A．流动性高
B．本金安全性高，风险较低
C．均为债务契约
D．小额交易，主要参与者为个人投资者
【答案】D
【解析】货币市场工具的特点有：①均是债务契约；②期限在1年以内（含1年）；③流动性高；④大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；⑤本金安全性高，风险较低。
在国内债券市场刚刚起步的阶段，债券投资者以（ ）为主体。
A．个人投资者
B．个人投资者和机构投资者
C．外国投资者
D．机构投资者
【答案】A
【解析】1988～1991年，这一时期国债和企业债交易市场刚刚起步，还处于初级阶段，此时的债券投资者以个人投资者为主体，因此债券交易市场以柜台市场为主，通过商业银行和证券经营机构的柜台进行交易。
某债券以99.5元的价格发行，不付息，3个月后将以100元兑付，该债券属于（ ）。
A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票债券
D．长期债券
【答案】A
【解析】零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。
下列条款中，不属于给予发行人或投资者额外权力的嵌入条款是（ ）。
A．赎回条款
B．回售条款
C．承销条款
D．转换条款
【答案】C
【解析】许多债券都含有给予发行人或投资者某些额外权力的嵌入条款，例如赎回条款、回售条款、转换条款等。按嵌入的条款分类，债券可分为可赎回债券、可回售债券、可转换债券、通货膨胀联结债券和结构化债券等。
关于期货交割，以下表述正确的是（ ）。
A．期货交易卖方在交易前需备有足量的实物以备交割
B．期货交易中绝大多数交易者都以实物交割的方式了结交易
C．股票指数期货通常采用实物交割
D．交割是平仓方式的一种，另一种方式是对冲平仓
【答案】D
【解析】A项，交割分为实物交割和现金结算两种形式，如果合约在到期日没有对冲，则一般交割实物商品，有些金融期货合约的标的资产不方便或不可能进行有形交割，只能以现金结算；B项，期货合约在交易所中交易，一般用现金进行结算；C项，股票指数期货的标的物是股票指数，交割股票指数中的每只股票是不现实的，于是合约要求以现金结算，其金额等于合约到期当天的盈亏。
2007年在美国爆发的金融危机，随后蔓延至全球，导致这场危机的重要衍生金融工具是（ ）。
A．期权合约
B．信用违约互换
C．外汇期货
D．私募股权
【答案】B
【解析】在2008年全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要的衍生金融工具是信用违约互换（CDS）。
下列关于期货交易制度的论述中，错误的是（ ）。
A．任何期货交易者必须按其买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳保证金
B．对冲平仓是指持仓者在到期日之前买卖与持仓合约品种、数量相同但方向相反的期货
C．期货交易执行盯市制度，进行逐日结算
D．期货的交割只能现金交割，而不能实物交割
【答案】D
【解析】D项，期货的交割分为实物交割和现金结算两种形式。如果合约在到期日没有对冲，则一般是交割实物商品的，如小麦或一笔外汇等。有些金融期货合约的标的资产不方便或不可能进行有形交割，只能以现金结算。
关于期货和期权的区别，以下表述正确的是（ ）。
A．买卖双方都要缴纳保证金
B．期货和期权都是双边合约
C．期货和期权都具有杠杆效应
D．交易双方的损益都具有不对称性
【答案】C
【解析】衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。A项，期货买卖双方都要缴纳保证金，期权卖方需要缴纳保证金；B项，期货是双边合约，期权是单边合约；D项，期权合约交易双方的损益都具有不对称性。
私募股权投资基金的组织结构不包括（ ）。
A．契约型开放式公募基金
B．公司制
C．有限合伙制
D．信托制
【答案】A
【解析】私募股权投资基金通常可分为：①公司型，指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司的形式设立；②合伙型，指采用有限合伙企业的组织形式，参与主体主要有普通合伙人、有限合伙人和基金管理人；③信托型，指通过订立信托契约的形式设立的私募股权投资基金，其本质是信托型基金。
以下有关通货膨胀风险的说法正确的是（ ）。
A．通货膨胀率不影响基金的实际收益率
B．投资者的实际收益率与通货膨胀率呈正相关关系
C．通货膨胀将降低基金的实际收益率
D．不论通货膨胀程度如何，投资者的实际收益率都不可能为负数
【答案】C
【解析】收益率有名义收益率与实际收益率之分。实际收益率是在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。如果投资的名义收益率与通货膨胀率相等，那么资产的实际购买能力将没有任何增长。
投资组合A、B、C、D的贝塔系数分别为0.5、－0.2、0.8、1.1，若投资者预期股市将步入牛市，为获取更高收益率，则组合（ ）更具有优势。
A．A
B．D
C．B
D．C
【答案】B
【解析】β系数表示资产对市场收益变动的敏感性，一项资产或资产组合的β系数越高，则它的预期收益率越高。投资者预期股市将步入牛市，为获取更高收益率，则贝塔系数最高的D组合更具有优势。
《证券投资基金基础知识》真题
1、某基金总资产60亿元，总负债10亿元，发行在外的基金份数为40亿份，该基金的基金份额净值为（ ）元。
A、1.5
B、1.75
C、1.25
D、1.2
试题答案：C
2、投资者买入某股票10000股，需缴纳的税费不包括（ ）。
A、过户费
B、经手费
C、证券交易监管费
D、印花税
试题答案：D
3、关于每日计算收益分配的普通货币市场基金，以下表述正确的是（）。
A、当日赎回的基金份额自前一日起不享有基金的分配权益
B、红利再投资形成的份额不再享有分配权益
C、当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益
D、向投资者分配的收益的来源是基金所投资货币市场工具等资产的收益
试题答案：D
4、关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（）。
A、大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性
B、黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性
C、场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性
D、偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性
试题答案：C
5、下列那一类私募股权投资的战略通常是向初创型企业提供资金?（）
A、风险投资
B、并购投资
C、成长权益
D、危机投资
试题答案：A
6、关于单利和复利，以下表述错误的是（ ）。
A、单利考虑了利息的时间价值
B、复利考虑了本金的时间价值
C、单利考虑了本金的时间价值
D、复利考虑了利息的时间价值
试题答案：A
7、关于沪股通和港股通，以下标识正确的是（）。
A、所谓沪股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票
B、所谓港股通，就是投资者委托内地证券服务商，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票
C、所谓港股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票
D、所谓沪股通，就是投资者委托内地证券服务公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票
试题答案：A
8、关于财务报表，以下表述错误的是（）。
A、现金流量表有助于了解企业获取现金能力，创造现金流量的能力，支付股利及偿债的能力
B、利润等于收入减去成本和费用
C、按照会计准则要求，三大财务报表均应按照权责发生制原则编制
D、现金流量表由经营活动，投资活动及融资活动产生的现金流量构成
试题答案：C
9、关于计价错误责任承担，以下表述错误的是（）。
A、因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金服务机构予以赔偿
B、因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金托管人予以赔偿
C、因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金管理人予以赔偿
D、基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同规定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任
试题答案：A
10、关于保证金交易业务，以下表述错误的是（）。
A、证券可以用来冲抵保证金
B、融券业务不能放大投资收益和损失
C、融券卖出股票表明投资者认为股票价格会下跌
D、保证金交易让拉资者进行超过自己可支付范围的交易
试题答案：B
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