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基金从业考试《法律法规》真题
无论在学习或是工作中，我们都不可避免地会接触到试题，借助试题可以更好地考查参试者所掌握的知识和技能。什么样的试题才能有效帮助到我们呢？下面是小编收集整理的基金从业考试《法律法规》真题，仅供参考，欢迎大家阅读。
基金从业考试《法律法规》真题 1
1. 在我国，大众投资群体仍主要以（ ）为主要金融资产。
A.股票投资
B.银行储蓄
C.基金
D.债券
2. 保守型投资者最有可能投资于（ ）。
A.股票型基金
B.混合型基金
C.债券型基金
D.货币型基金
3. （ ）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.自动传真、电子邮箱与手机短信
C.“一对一”专人服务
D.邮寄服务
4. 赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
5. 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（ ）时，该基金不能成立。
A.50%
B.80%
C.90%
D.100%
6. 开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理 赎回，但该期限最长不得超过（ ）个月。
A.1
B.3
C.6
D.9
7. 一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（ ）为基础计算的。
A.基金单位资产净值
B.基金市场供求关系
C.基金发行时的`面值
D.基金发行时的价格
8. LOF 份额的申购、赎回采取（ ）方式。
A.份额申购，份额赎回
B.金额申购，金额赎回
C.金额申购，份额赎回
D.份额申购，金额赎回
9. 封闭式基金资产净值公告的时间频率是（ ）。
A.每交易日公开 1 次
B.至少每周公开 1 次
C.至少每周公开 2 次
D.至少每月公开 2 次
10.托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议 形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30
B.20
C.15
D.40
答案：
1～5BDCCB
6～10BACBA
基金从业考试《法律法规》真题 2
1、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（ ）。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、ETF
D、LOF
正确答案： C
【专家解析】ETF具有独特的实物申购、赎回机制。
2、契约型封闭式基金最基本的法律文件是（ ）
A、基金合同
B、发起人协议
C、基金上市公告书
D、基金招募说明书
正确答案： A
【专家解析】契约型基金是依据基金合同而设立的-类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
3、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（ ）。
A、编制年度报告
B、更换基金管理人
C、转换基金运作方式
D、延长基金合同期限
正确答案： A
【专家解析】基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
4、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是（ ）。
A、基金份额可以在证券交易所交易
B、封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类
C、封闭式基金份额在合同期限内固定不变
D、基金份额持有人可以申购赎回
正确答案： D
【专家解析】封闭式基金份额持有人不可以申购赎回。
5、消极的债券组合的管理者通常把（）看作均衡交易价格。
A、市场价格
B、指数价格
C、风险价格
D、无风险价格
正确答案： A
【专家解析】消极的债券组合的管理者通常把市场价格看作均衡交易价格。
6、基金管理公司的督察长直接对（ ）负责。
A、董事会
B、股东大会
C、中国证监会
D、监事会
正确答案： A
【专家解析】督察长应由董事会聘任，对董事会负责。
7、ETF的折（溢）价率的计算公式为（ ）。
A、ETF份额净值÷ETF二级市场价格
B、ETF份额净值÷ETF二级市场价格-1
C、ETF二级市场价格÷ETF份额净值
D、ETF二级市场价格÷ETF份额净值-1
正确答案： D
【专家解析】考察ETF折（溢）价率公式：ETF二级市场价格÷ETF份额净值-1。
8、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）。
A、混合型基金
B、平衡型基金
C、保本型基金
D、收入型基金
正确答案： B
【专家解析】同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。
9、基金销售机构内部控制应遵守（）原则。
A、健全性、合法性、独立性和审慎性
B、健全性、有效性、独立性和审慎性
C、全面性、有效性、独立性和审慎性
D、健全性、有效性、独立性和客观性
正确答案： B
【专家解析】基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。
10、基金管理费率通常与风险（ ）。
A、成反比
B、成正比
C、不成比例
D、无法判断
正确答案： B
【专家解析】基金管理费率通常与风险成正比。
11、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。
A、[0.05]
B、[0.1]
C、[0.15]
D、[0.2]
正确答案： B
【专家解析】《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
12、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是（ ）。
A、华夏基金管理公司
B、华安基金管理公司
C、南方基金管理公司
D、招商基金管理公司
正确答案： A
【专家解析】2004年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金一一华夏上证50ETF。
13、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。
A、基金净值公告
B、季度报告
C、半年度报告
D、年度报告
正确答案： D
【专家解析】根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是年度报告。
14、基金管理费率通常与基金投资风险成（ ）。
A、反比
B、正比
C、无关
D、以上都不对
正确答案： B
【专家解析】基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
15、证券投资基金的市场营销不包括的活动有（ ）。
A、目标市场与客户的确定
B、营销环境的分析
C、营销过程的管理
D、营销的事后管理
正确答案： D
【专家解析】证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的`分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。
16、公司型基金的最高权力机构是（）。
A、基金持有人大会
B、公司董事会
C、股东大会
D、监督管理委员会
正确答案： C
【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。
17、下列关于资产配置的表述，错误的是（ ）。
A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上
B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关
C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益
D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素
正确答案： A
【专家解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
18、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（ ）。
A、10000元
B、11447.5元
C、14825.5元
D、10447.5元
正确答案： D
【专家解析】10000*1.0500*（1-0.5%)=107.5、
19、在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。
A、债券到期期限较短
B、债券预期流动性较差
C、债券发行人信用度较高
D、债券发行条款对投资者有利
正确答案： B
【专家解析】在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。
20、基金管理公司的督察长直接对（）负责。
A、中国证监会及相关派出机构
B、董事会
C、股东大会
D、董事长
正确答案： B
【专家解析】基金管理公司的督察长直接对董事会负责。
21、常用于对基金实际收益率衡量的指标是（ ）。
A、简单收益率
B、年化收益率
C、几何平均收益率
D、算术平均收益率
正确答案： C
【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。
22、下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是（ ）。
A、詹森指数是1990年由詹森提出的
B、詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑
C、特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑
D、詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价
正确答案： D
【专家解析】詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。
23、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（ ）。
A、系列基金
B、基金中的基金
C、保本基金
D、混合基金
正确答案： A
【专家解析】系列基金的定义；系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
24、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）工作日。
A、5个
B、10个
C、15个
D、20个
正确答案： D
【专家解析】考察巨额赎回的处理方式。
25、债券资产配置的期限为（ ）。
A、五年
B、三年
C、半年
D、一个月
正确答案： C
【专家解析】不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。
26、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的（ ）。
A、[1/3]
B、[1/2]
C、[2/3]
D、[3/4]
正确答案： A
【专家解析】我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的1/3。
27、投资组合保险策略的支付模式为（）。
A、直线
B、曲线
C、凹型
D、凸型
正确答案： D
【专家解析】参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。
28、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（ ）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A、[0.1]
B、[0.2]
C、[0.3]
D、[0.4]
正确答案： C
【专家解析】基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
29、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（ ）。
A、审慎的对投资者进行调查
B、对投资的风险进行评价
C、根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品
D、对投资者进行投资知识教育
正确答案： C
【专家解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
30、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（ ）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、登记结算机构
D、证券业协会
正确答案： B
【专家解析】根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
31、投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自（ ）始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正确答案： C
【专家解析】考察LOF份额的转托管。
32、足额地向（）支付基金收益。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金份额持有人
D、基金公司
正确答案： C
【专家解析】基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
33、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（ ）。
A、国际经济形势
B、国内经济状况与发展动向
C、通货膨胀
D、税收情况
正确答案： D
【专家解析】税收情况是资产配置主要考虑的因素。
34、若股票型基金的管理费率和托管费率分别托管费率可以设定为（ ）。
A、0.5%，0.1%
B、1%，0.16%
C、0.6%，0.13%
D、0.8%，0.14%
正确答案： B
【专家解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。
35、投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，（ ）日起可以赎回该部分基金份额。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正确答案： C
【专家解析】投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。
36、目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为（）等级。
A、4个
B、5个
C、3个
D、6个
正确答案： B
【专家解析】目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。
37、（ ）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A、利率风险
B、信用风险
C、提前赎回风险
D、通货膨胀风险
正确答案： C
【专家解析】提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
38、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为Y为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（ ）。
A、110万
B、120万
C、100万
D、115万
正确答案： A
【专家解析】转出金额为1.1000*l00=110（万元）
39、如果考察期内基金的标准差发生变化，则（ ）将不再有效。
A、特雷诺指数
B、夏普指数
C、詹森指数
D、CAPM模型
正确答案： B
【专家解析】夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。
40、关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是（ ）。
A、基础利率是投资者所要求的最低收益率
B、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差
C、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素
D、税收负担不是影响债券收益率的因素
正确答案： A
【专家解析】不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。
41、根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资。
A、5日
B、10日
C、15日
D、20日
正确答案： B
【专家解析】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
42、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
A、货币市场基金适合进行长期投资
B、货币市场基金不得投资股票
C、货币市场基金可以投资于可转换债券
D、货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券
正确答案： B
【专家解析】货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。
43、下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是（ ）。
A、基金投资咨询公司
B、证券登记结算公司
C、中国证监会认定的登记机构
D、基金管理人
正确答案： A
【专家解析】基金登记机构的准入监管的内容。
44、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（ ）。
A、基金募集信息披露
B、临时信息披露
C、基金份额上市交易公告书
D、基金季度报告
正确答案： B
【专家解析】基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。
45、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（ ）。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、ETF
D、LOF
正确答案： C
【专家解析】ETF具有独特的实物申购、赎回机制。
46、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（ ）内披露。
A、15日
B、20日
C、30日
D、45日
正确答案： D
【专家解析】基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起5日内，更新招募说明书并登载在网站上。
47、关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是（ ）。
A、基础利率是投资者所要求的最低收益率
B、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差
C、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素
D、税收负担不是影响债券收益率的因素
正确答案： A
【专家解析】不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。
48、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（ ）。
A、投资金额要求高
B、投资者的资格和人数常受到严格限制
C、可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广
D、在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少
正确答案： C
【专家解析】公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
49、债券久期是指（ ）。
A、债券的到期时间
B、债券的剩余到期时间
C、一只债券贴现现金流的加权平均到期时间
D、债券利息
正确答案： C
【专家解析】久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。
50、常用于对基金实际收益率衡量的指标是（ ）。
A、简单收益率
B、年化收益率
C、几何平均收益率
D、算术平均收益率
正确答案： C
【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。
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