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最新基金考试《基金法律法规》考点归纳
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证券投资基金试点发展阶段
按照中国的证券投资基金业依主管机关管辖权力过渡、基金监管法规的颁布、基金市场主流品种的变化、百姓对基金的认识等为线索，将我国基金业的发展划分为如下几个阶段。
证券投资基金试点发展阶段(1 998--2002年)
1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。随后，1998年4月华夏基金公司发起设立了兴华基金，华安基金管理公司发起设立了安信基金。最早发行的封闭式基金受到市场的热烈追捧，比如基金开元和金泰的申购户数分别达到95.8万户与119.8万户，中签率不足2.5%。
基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司，管理封闭式基金5只(单只基金的规模同为20亿元)，基金募集规模100亿份，年末基金净资产合计107.4亿元。
1999年有5家新的基金管理公司获准设立，使基金管理公司的数量增加到10家，这10家基金管理公司是我国的第一批基金管理公司，也被市场称为“老十家”。
在新基金快速发展的同时，中国证监会开始着手对原有投资基金(即“老基金”)进行清理规范，将老基金资产置换后合并扩募改制成为新的证券投资基金。2000年共有36只“老基金”改制成为了11只证券投资基金，基金的数量在2000年年底达到了33只。同时新成立了6家基金管理公司，由它们管理改制后的基金。
在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，到2001年年底，我国已有华安创新、南方稳健和华夏成长等3只开放式基金，2002年年底开放式基金迅速发展到17只，规模566亿份。开放式基金的发展为我国证券投资基金业的发展注入了新的活力，并在很大程度上为我国基金产品的创新开辟了广阔的天地。到2003年年底，我国开放式基金在数量上已超过封闭式基金成为证券投资基金的主要形式，资产净值不相上下。之后，开放式基金的数目和资产规模均远远超过封闭式基金。
2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
按照中国的证券投资基金业依主管机关管辖权力过渡、基金监管法规的颁布、基金市场主流品种的变化、百姓对基金的认识等为线索，将我国基金业的发展划分为如下几个阶段。
行业快速发展阶段(2003—2008年)
2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国 证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。《证券 投资基金法》共12章103条，对基金活动的基本法律关系，基金管理人，基金托管人， 基金的募集，基金份额的交易，基金份额的申购与赎回，基金的运作与信息披露，基金 合同的变更、终止与基金财产清算，基金份额持有****利及其行使，监督管理，法律责 任等涉及基金运作的各个环节都做出了明确的法律规范。良好的基金立法和严格的基金 监管是促进基金业健康发展的必要条件。《证券投资基金法》的出台为我国基金业的发 展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国证券投资基金业走上了一个更快的发展轨 道。这一阶段基金发展的主流品种是开放式基金，自2002年8月银丰基金发行成功后 直到2007年7月，我国一直未发行新的封闭式基金。2006--2007年受益于股市繁荣， 我国证券投资基金得到有史以来最快的发展，主要表现在以下几方面。
(一)基金业绩表现异常出色，创历史新高
2006年股票型开放式基金平均净值收益率达到l21.45%，封闭式基金平均净值收益 率为l05.26%。
(二)基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大
2006年全部证券投资基金资产规模合计8 564.61亿元，比前一年增幅超过80%， 2007年年底，全部368只证券投资基金资产净值合计32 786.17亿元，是2006年同期的 3.83倍。2007年年末，基金投资者已经超过1亿户，大约有l/4的中国家庭购买了基金， 基金资产总规模相当于城乡居民人民币储蓄总额的l/6，基金业的影响力显著上升。
(三)基金产品和业务创新继续发展
基金产品的创新层出不穷，先后出现了生命周期基金、QDIl基金、结构分级基金 等多种创新品种。2007年7月，中国证监会正式发布了《合格境内机构投资者境外证券 投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代，包括华安、南方、华夏、 嘉实、上投摩根、华宝兴业、海富通等在内的多家基金公司获得了QDIl业务的试点资 格。品种创新推动中国基金业在规模上达到了一个新的台阶。
(四)基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势
在此期间，基金管理公司管理的资产规模普遍增长，2007年年底有九家基金公司 规模超过千亿元，前十大基金管理公司占总市场份额的49.78%。2007年11月，中国证 监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金管理公司私募基金 管理业务获准以专户形式进行。相对于传统公募基金，它具有灵活的薪酬体系与投资策 略，使得基金管理公司能够“量体裁衣”，针对客户个性化需求进行投资。一些基金管 理公司还取得了全国社会保障基金、企业年金的管理资格，开展社保基金及年金受托管 理业务。
(五)强化基金监管，规范行业发展
我国基金业快速发展的同时也出现了一些问题，比如出现基金经理利用非公开信息 交易案件;基金产品结构不合理、同质化严重;基金业人才流失、基金投资者不成熟等 问题。针对基金业出现的问题，中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项 法规，规范基金行业，保护投资者利益。先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金 运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干 配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。2007年 7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露 提供了保证。
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