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4月证券从业资格《金融基础知识》真题
在社会的各个领域，我们很多时候都会有考试，接触到考试真题，考试真题可以帮助学校或各主办方考察参试者某一方面的知识才能。你所了解的考试真题是什么样的呢？下面是小编整理的4月证券从业资格《金融基础知识》真题，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
4月证券从业资格《金融基础知识》真题 1
单项选择题
1. 下列关于金融市场功能的说法，错误的是（ ）
A. 资金融通功能是金融市场最主要、最基本的功能
B. 金融市场的资源配置功能是指金融市场能够引导资金流向最需要的地方，提高资金的使用效率
C. 金融市场的风险分散功能是指金融市场可以通过各种金融工具的组合，将风险分散到不同的投资者身上
D. 金融市场的定价功能是指金融市场能够为各种金融资产确定合理的价格，其定价完全由市场供求关系决定
答案：D。金融市场的定价功能是指金融市场能够为各种金融资产确定合理的价格，但定价并非完全由市场供求关系决定，还受到其他多种因素的影响，如宏观经济状况、公司财务状况等 。
2. 以下不属于货币市场工具的是（ ）
A. 短期国债
B. 商业票据
C. 银行承兑汇票
D. 股票
答案：D。股票属于资本市场工具，其期限一般较长，风险和收益相对较高；而短期国债、商业票据、银行承兑汇票等期限较短，流动性强，属于货币市场工具。
3. 下列关于债券票面利率的说法，错误的是（ ）
A. 债券票面利率是债券发行人承诺向债券持有人支付的利息率
B. 债券票面利率的高低直接影响债券的发行价格和投资者的收益
C. 债券票面利率一般与市场利率呈反向变动关系
D. 债券票面利率的确定需要考虑债券的信用等级、期限等因素
答案：C。债券票面利率一般与市场利率呈正向变动关系，当市场利率上升时，债券票面利率也会相应提高，以吸引投资者；反之，当市场利率下降时，债券票面利率也会随之降低。
4. 某投资者以102元的价格购买了一张面值为100元、票面利率为5%、期限为3年的债券，该债券每年付息一次，到期还本。则该投资者的当期收益率为（ ）
A. 4.90%
B. 5.00%
C. 5.10%
D. 5.20%
答案：A。当期收益率=年利息收入/当前债券市场价格×100%。该债券年利息=100×5% = 5元，当期收益率=5/102×100%≈4.90% 。
5. 下列关于股票性质的说法，错误的是（ ）
A. 股票是一种有价证券
B. 股票是一种要式证券
C. 股票是一种设权证券
D. 股票是一种资本证券
答案：C。股票是一种证权证券，而不是设权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的；而证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。
多项选择题
1. 以下属于金融衍生工具的有（ ）
A. 远期合约
B. 期货合约
C. 期权合约
D. 互换合约
答案：ABCD。金融衍生工具是指其价值依赖于基础资产价值变动的合约，包括远期合约、期货合约、期权合约、互换合约等。
2. 影响股票价格的内部因素有（ ）
A. 公司净资产
B. 公司盈利水平
C. 公司的派息政策
D. 股票分割
答案：ABCD。公司净资产增加，通常会使股票价格上升；公司盈利水平提高，会增强投资者信心，推动股价上涨；合理的派息政策能吸引投资者，影响股价；股票分割会使股票数量增加，可能会引起股价的变化。
3. 我国的'金融监管机构包括（ ）
A. 中国人民银行
B. 中国银保监会
C. 中国证监会
D. 国家外汇管理局
答案：ABC。中国人民银行是我国的中央银行，负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定；中国银保监会负责对银行业和保险业进行监督管理；中国证监会负责对证券市场进行监督管理。国家外汇管理局主要职责是进行外汇管理等，不属于金融监管机构范畴。
4. 下列关于基金的说法，正确的有（ ）
A. 基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式
B. 基金按照组织形式可以分为契约型基金和公司型基金
C. 开放式基金的份额不固定，可以随时申购和赎回
D. 封闭式基金的份额在封闭期内固定不变，只能在证券交易所上市交易
答案：ABCD。基金的定义体现了其利益共享、风险共担的特点；按组织形式确实可分为契约型和公司型；开放式基金的特点就是份额不固定，可随时申赎；封闭式基金在封闭期内份额固定且只能在交易所交易。
5. 以下属于货币政策工具的有（ ）
A. 公开市场业务
B. 存款准备金政策
C. 再贴现政策
D. 利率政策
答案：ABC。公开市场业务、存款准备金政策、再贴现政策是央行常用的三大货币政策工具，而利率政策虽然也与货币政策相关，但不属于货币政策工具的范畴，它更多的是货币政策的一个调控目标或中间变量。
判断题
1. 金融市场按照交易的标的物可以分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场等。（ ）
答案：正确。金融市场根据不同的分类标准有多种分类方式，按交易标的物可分为上述几种市场。
2. 债券的信用等级越高，其违约风险越低，利率也越低。（ ）
答案：正确。债券信用等级与违约风险呈反向关系，信用等级高的债券违约可能性小，投资者要求的回报率即利率也就相对较低。
3. 股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。（ ）
答案：正确。股票内在价值是其理论价值，市场价格会受到多种因素影响，但从长期看，总体是围绕内在价值波动的。
4. 基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家公司发行的证券，其市值可以超过基金资产净值的15% 。（ ）
答案：错误。根据规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%。
5. 中国证券业协会是证券行业的自律性组织，其权力高于中国证监会。（ ）
答案：错误。中国证监会是国务院证券监督管理机构，依法对证券市场进行监督管理，权力高于证券业协会。证券业协会是自律性组织，在证监会的指导和监督下开展工作 。
4月证券从业资格《金融基础知识》真题 2
一、单项选择题
1. 下列属于资本市场的是（ ）。
A. 同业拆借市场
B. 票据市场
C. 股票市场
D. 大额可转让定期存单市场
答案：C。资本市场是指融资期限在一年以上的长期资金交易市场，股票市场属于资本市场，而同业拆借市场、票据市场、大额可转让定期存单市场均属于货币市场。
2. 证券投资基金反映的是（ ）关系。
A. 产权
B. 所有权
C. 债权债务
D. 信托
答案：D。证券投资基金是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人，反映的是一种信托关系。
3. 我国目前的汇率制度是（ ）。
A. 固定汇率制
B. 钉住汇率制
C. 有管理的浮动汇率制
D. 清洁浮动汇率制
答案：C。我国实行的是以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。
4. 下列关于优先股的说法，错误的是（ ）。
A. 股息率固定
B. 优先分配公司剩余财产
C. 表决权不受限制
D. 一般无参与公司经营决策的权利
答案：C。优先股的'表决权一般受到限制，普通股股东才拥有相对完整的表决权，A 选项股息率固定、B 选项优先分配剩余财产、D 选项无经营决策权表述均正确。
二、多项选择题
1. 金融衍生工具的特点包括（ ）。
A. 跨期性
B. 杠杆性
C. 联动性
D. 高风险性
答案：ABCD。金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性等特点。
2. 影响股票价格的宏观经济因素有（ ）。
A. 经济增长
B. 利率
C. 通货膨胀
D. 货币政策
答案：ABCD。经济增长状况、利率水平的升降、通货膨胀情况以及货币政策的松紧等宏观经济因素都会对股票价格产生影响。
3. 下列属于我国证券交易所职能的有（ ）。
A. 提供证券交易的场所和设施
B. 制定证券交易所的业务规则
C. 接受上市申请、安排证券上市
D. 组织、监督证券交易
答案：ABCD。我国证券交易所具有提供交易场所设施、制定业务规则、接受上市安排、组织监督交易等多项职能。
三、判断题
1. 国债通常被视为无风险债券。（ ）
答案：正确。国债以国家信用为担保，违约风险极低，通常被视为无风险债券。
2. 开放式基金的规模是固定的。（ ）
答案：错误。开放式基金的规模不固定，投资者可以随时申购和赎回基金份额，导致基金规模相应变化，而封闭式基金规模固定。
4月证券从业资格《金融基础知识》真题 3
2、根据合格境内机构投资者(QDII)制度，可以申请开展QDII业务的机构是()
A.商业银行、基金公司、社保基金、证券公司
B.人民银行、基金公司、保险公司、证券公司
C.商业银行、社保基金、保险公司、证券公司
D.商业银行、基金公司、保险公司、证券公司
4、以下有关首次公开发行股票募集资金运用的表述，错误的是()
A.非金融类企业可投资于买卖有价证券为主要业务的公司
B.金融类企业募集资金使用项目可以为财务性投资
C.非金融类企业的募集资金使用项目不得为财务性投资
D.募集资金应当有明确的使用方向，原则上应当用于主营业务
10、证券金融公司和会计事务所、律师事务所等都是属于证券的()机构
A.服务
B.投资
C.代理
D.金融
11、客户发出委托指令后，证券营业部申报竞价未成交的部分()。
A.可以变更和撤销
B.可以变更，但不得撤销
C.既不能变更，也不得撤销
D.不能变更，但可以撤销
参考答案：D
23、下列因素中，不属于通过改变资金供应量影响股票价格的是()
A.央行提高存款准备金率
B.央行进行公开市场业务
C.再贴现率政策
D.通货膨胀率
参考答案：D
24、关于上市股票交易印花税，下列说法正确的是()
A.为保证税率，现行的做法是由税务机关直接在投资者办理交收过程中征收(缺)
B.按照国家税法规定，印花税是在股票交易申报时征收的税金
C.印花税率为成交金额的1%
D.印花税对交易双方同时征收
25、证券市场是()
A.有价证券的发行市场
B.有价证券发行与交易的市场
C.有价证券投资者博弈的二级市场
D.有价证券的交易市场
26、下列项目中，属于债权类资产的远期合约是()
A.定期存款单的.远期合约
B.远期汇率协议
C.一揽子股票的远期合约
D.单个股票的远期合约
参考答案：A
27、通常情况下，投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险的是()
A.债券
B.优先股
C.基金
D.股票
32、以下关于可转换公司债券说法错误的是()
A.适用法规为《公司债券发行与交易管理办法》
B.一般采用股票交割方式
C.上市公司再融资方式之一
D.一般附有转股价向下修正条款
参考答案：B
34、为了加强市场准入的管理以及加强对证券服务机构的管理，《证券法》授权()对证券服务机构进行监管和检查。
A.商务部
B.财政部
C.中国证券业协会
D.证券监督管理机构
参考答案：D
35、目前，财政部代理发现地方证券债券所采取的方式不包括()。
A.合并发行
B.合并托管
C.合并账户
D.合并名称
参考答案：C.
36、在付息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为()
A.加息债券
B.金融债券
C.公司债券
D.缓息债券
37、由财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行，以电子方式记录债券的不可流通的货币债券是()
A.特别国债
B.储蓄国债
C.记账式国债
D.凭证式国债
39、按照《中国人民银行信用评级管理指导意见》要求，信用评级机构应遵循的信用评级程序，下列说法错误的是()。
A.信用评级机构项目负责人给出被评对象的信用等级
B.被评对象按合同规定向信用评级机构提供所需的真实、完整的有关资料、报表
C.信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈
D.被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费
20、证券公司融资业务的风险质保规定包括()
Ⅰ、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%
Ⅱ、为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%
Ⅲ、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的40%
Ⅳ、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
21、下列有关凭证式国债的表述，正确的是()
Ⅰ、采取“随买随卖”的方式进行交易
Ⅱ、承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
Ⅲ、利率按实际持有天数分档计付
Ⅳ、凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
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