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基金从业资格考试基础知识真题选择（通用5套）
导语：掌握有价证券的定义、分类、特征;掌握证券市场的特征、基本功能;熟悉证券市场的结构;掌握证券市场参与者;了解证券市场的产生与发展，了解我国证券市场的发展和对外开放是基金从业资格考试的内容要求之一。下面小编带着大家一起来看看部分的考试真题吧。
基金从业资格考试基础知识真题选择 1
1、加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则，推动基金市场发展具有重要意义，主要表现在以下几个方面_________。
A. 有利于完全消除证券市场系统性风险
B. 有利于投资者的价值判断
C. 防止信息滥用
D. 有利于监督基金管理人的运作
E. 有利于提高证券市场的效率
答案： B C D E
2、基金信息披露应满足以下要求________。
A.通俗性
B.真实性
C.时效性
D.全面性
E.超前性
答案： B C D
3、上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅________。
A. 基金管理人所在地
B. 基金托管人所在地
C. 上市交易的证券交易所
D. 有关销售机构及其网点
E. 中国证监会派出机构
答案： A B C D
4、基金监管目标中，保证市场公平的含义是________。
A. 恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等
B. 保证交易价格形成的公平性
C. 发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为
D. 保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中
E. 推进市场的有效性和保证市场高透明度
答案： A B C
5、我国基金监管的原则是_________。
A. 依法监管原则
B. 自律性监管为主，政府监管为辅的原则
C. “三公”原则 监管与自律并重原则
D. 监管的.连续性和有效性原则
答案：A C D E
6、证券交易所对基金的监管主要表现为________。
A. 对基金从业人员资格的管理
B. 对基金上市的管理
C. 对基金投资行为的监管
D. 对基金立法的管理
E. 对基金管理人违法行为进行侦察和惩治
答案：B C
7、我国基金管理公司可以采取的组织形式包括________。
A. 无限责任公司
B. 有限合伙企业
C. 有限责任公司
D. 股份有限公司
E. 无限合伙制
答案：C D
8、基金管理公司股东出资转让的受让方应当符合以下条件________。
A. 实收资本不少于三亿元
B. 经营状况良好
C. 无不良记录
D. 属于依法设立的证券公司、信托投资公司
E. 中国证监会根据审慎监管原则规定的其它条件
答案：A B C E
9、我国对证券投资基金销售的监管主要内容包括________。
A. 销售业务资格监管
B. 销售员素质监管
C. 销售行为监管
D. 销售业绩监管
E. 销售效率监管
答案：A C
10、对_______买卖基金的差价收入须征收营业税。
A.银行
B.非银行金融机构
C.个人投资者
D.国有企业
E.民营企业
答案：A B
基金从业资格考试基础知识真题选择 2
1. 关于股票估值方法， 以下模型和方法属于内在价值法的是( )。
A. 市盈率模型
B. 经济附加值模型
C. 市销率模型
D. 企业价值倍数
参考答案： B
2. 使用内在价值法对股票进行估值， 不同的现金流决定了不同的现金流贴现模型， 股利贴现模型(DDM)采用的现金流是( )。
A. 权益自由现金流
B. 留存收益
C. 现金股利
D. 企业自由现金流量
参考答案： C
3. 关于个人投资者的总体特征，以下表述正确的是( )。
A. 资金雄厚， 投资规模大
B. 投资行为规范
C. 投资管理专业
D. 常常需要借助基金销售服务机构进行投资
参考答案： D
4. 以下关于最大回撤的说法， 正确的是( )。
A. 最大回撤无法衡量损失的大小
B. 比较不同基金的最大回撤指标时， 应尽量控制在同一个评估期间
C. 最大回撤衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制能力
D. 最大回撤可以衡量损失的可能概率
参考答案： B
5. 某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为( )。
A. 买空交易
B. 期货交易
C. 卖空交易
D. 现货交易
参考答案： A
6. 对于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式确定估值日该股票的价值：FV=S*(1-LoMD)，其中 LoMD=P/S，看跌期权 P 的品种为( )。
A. 百慕大期权
B. 美式期权
C. 亚式期权
D. 欧式期权
参考答案： C
7. 某机构希望在 F 公司盈利较多时，获得较高的股利收益，则一般情况下，该机构应该投资 F 公司发行的哪一种金融工具?( )
A. 普通股
B. 长期债券
C. 累积优先股
D. 非累积优先股
参考答案： A
8. 关于基金资产估值， 以下表述错误的是( )。
A. 基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回基金净额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一
B. 基金资产总值是指基金全部资产的价值总和
C. 基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算， 进而确定基金资产公允价值的过程
D. 从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值
参考答案： A
9. 关于战术资产配置， 以下描述错误的是( )。
A. 战术资产配置的周期较短， 一般在一年以内
B. 战术资产配置关注市场的短期波动， 管理短期的投资收益和风险
C. 战术资产配置在动态调整资产配置状态时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生变化
D. 战术资产配置的有效性存在争议，战术资产配置对战略资产配置的偏离往往被限制在一定范围内
参考答案： C
10.2018年 4 月， 港交所放行同股不同权。对于某些大型科技公司，需要不断再融资， 但创始人的股权可能会不断地被摊薄， 而这些创始人又是核心人物， 不愿失去控制权。此次同股不同权改革针对的就是这类公司。“ 同股不同权”中的“ 权” 在这个语境下是指()。
A. 分红权
B. 投票权
C. 知情权
D. 清偿权
参考答案： B
11. 关于上升收益率曲线，以下说法正确的是( )。
A. 上升收益率曲线也叫正向收益率曲线
B. 上升收益率中曲线一般发生在新兴国家债券市场
C. 上升收益中曲线只适用于政府债券
D. 上升收益率曲线表示短期债券收益率较高
参考答案： A
12. 以下风险类型不属于投资风险的是( )。
A. 政策风险
B. 流动性风险
C. 商业风险
D. 信用风险
参考答案： C
13. 与平均收益率低的基金相比， 平均收益率高的基金的基金经理的投资能力
( )。
A. 一样
B. 高
C. 低
D. 信息不足， 无法比较
参考答案： D
14. 我国场内证券交易结算费用中，过户费的最终收取方是( )。
A. 证券交易所
B. 券商
C. 国家税务机关
D.中国结算公司
参考答案： D
15. 久期配比策略( duration matching strategy) 的不足之一是( )。
A. 相对于现金配比策略， 可供选择的债券更少
B. 为了满足负债的需要， 债券管理者可能不得不在价格极低时抛出债券
C. 策略要求获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求
D. 策略限制性强， 弹性很小， 可能会排斥许多缺乏良好现金流量特性的债券
参考答案： B
16. 一下关于现金流量表的说法， 正确的是( )。
A. 现金流量表基金结构为两部分： 经营性现金流和投资性现金流
B. 现金流量表无法反映企业的长期资本筹集状况
C. 现金流量表可反映企业的资本结构
D. 现金流量表可评价企业未来产生现金净流量的能力
参考答案： D
17. 使用内在价值法对股票进行估值， 不同的现金流决定了不同的现金流贴现模型， 股利贴现模型(DDM)采用的现金流是( )。
A. 权益自由现金流
B. 留存收益
C. 现金股利
D. 企业自由现金流量
参考答案： C
18. 关于各类资本的比较， 以下描述正确的是( )。
A. 公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序中，优先股股东优于债券持有人， 所以称为优先股
B. 优先股股东既有固定的股息， 到期还能获得本金
C. 普通股股东可以选出董事， 组成董事会以代表他们监督公司的日常运行
D. 有限责任公司中，法定代表人有自己的资产，在公司发生损失时，需要承担公司全部损失
参考答案： C
19. 假设基于每日收益计算得到的下行标准差为 8%， 一年的交易日数量为 252 天， 年化的下行标准差应为( )。
A.0.5%
B.3%
C.127%
D.2.16%
参考答案： C
20. A 公募证券基金租用 B 券商的交易单元，佣金比率为 0.1%， 由 C 银行托管，2017年 2 月 14 日在上交所卖出股票金额2000万元，买入股票金额 3000 万元。
在银行间债券市场卖出债券金额 1500 万元。A 基金次日 10:40 还在深交所综合协议交易平台申报卖出 D 上市公司股票， 该股票当日 13:50 盘中停牌， 14:40 恢复交易。A 基金在深交所协议平台申报的交易可能的确认时间是( )。
A. 13:40
B. 15:20
C. 由于该股票停牌， 当日交易申报不能被接受
D. 10:50
参考答案： B
21. 关于股票的票面价值，下列说法中错误的是( )。
A. 发行时， 面值的总和部分计入股本， 超额部分计入资本公积
B. 以面值发行的股票称之为平价发行
C. 溢价发行时， 募集的资金小于股本的总和
D. 股票的票面价值对初次发行时的定价有一定参考意义
参考答案： C
22. 由于资产收益率和净资产收益率，以下表述错误的是( )。
A. 资产收益率相比净资产收益率，更能衡量企业获利对于股东的价值
B. 净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率
C. 资产收益高，说明企业有较强的利用资产创造利润的能力，在增加收入和节约资金使用等方面取得了较好效果
D. 对于同一个企业， 资产负债率越低，资产收益率与净资产收益率越接近
参考答案： A
23. 根据中国证券投资基金业协会发布的最新固定收益估值标准， 目前交易所债券一般使用的估值方法是( )。
A. 收盘价
B. 第三方估值机构提供的当日估值全价估值
C. 初始取得成本
D. 第三方估值机构提供的当日估值净价估值
参考答案： D
24. 关于买空交易， 以下表述错误的是( )。
A. 融资交易结束时，该公司股票价格没有发生变化，投资者无需支付融资的贷款利息
B. 目前， 上海证券交易所规定融资融券保证金比例不得低于 50%
C. 融资即投资者借入资金购买证券， 也叫买空交易
D. 维持担保比例的计算公式为(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量× 当前市价+利息及费用总和)
参考答案： A
25. 关于衍生工具的特点， 以下表述错误的是( )。
A. 只要支付少量保证金或者权利金就可以买入的特性属于杠杆性
B. 因为缺少交易对手而不能平仓会导致结算风险
C. 每一种衍生工具都会影响交易者在未来某一时间的现金流
D. 我国的股指期货沪深 300 指数合约与沪深 300 股票指数走势密切相关
参考答案： D
26. T 公司2016年的利润表中，营业收入 15 亿元，营业成本、营业税金及附加共计 10 亿元，销售费用 1 亿元，管理费用 1 亿元，财务费用 1 亿元，没有其他成本费用或营业利润调整项。则 T 公司2016年营业利润为( )。
A.5 亿元
B.15 亿元
C.2 亿元
D. 0
参考答案： C
27. 流动性风险管理的主要措施不包括( )。
A. 分析投资组合持有人结构和特征， 关注投资者申赎意愿
B. 密切关注行业的周期性、市场竞争、价格、政策环境和个股的基本面变化， 构造股票投资组合， 分散非系统性风险
C. 及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期， 关注投资组合内资产流动性结构和投资组合品种类型等因素的`流动性匹配情况
D. 制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要
参考答案： B
28. 期货市场的风险管理功能， 以下表述正确的是( )。
Ⅰ.期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者直接进行转移和再分配
Ⅱ.期货市场能够提高金融系统抵御风险的能力
Ⅲ.期货交易能够消除金融市场系统风险
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ
参考答案： A
29. 以下交易中不需要债券进行质押的是( )。
A. 债券协议回购
B. 债券买断式回购
C. 债券借贷
D. 债券质押式回购
参考答案： B
30. 关于投资政策说明书的制定， 以下说法正确的是( )。
Ⅰ、应考虑投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等因素
Ⅱ、应根据投资者需求变化进行更新调整
Ⅲ、制定投资政策说明书有助于投资者确定切合实际的投资目标
Ⅳ、有助于投资管理人更有效地执行满足投资者需求的投资策略
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案： A
31. 债券甲面值 100 元， 市场价格 98 元， 期限 5 年， 债券乙面值 100 元， 市场价格 95 元，期限 3 年。对于债券甲和债券乙的到期收益率判断正确的是( )。
A. 债券甲的到期收益率比债券乙更接近其当期收益率
B. 债券甲与债券乙的到期收益率和当期收益率是反向变动
C. 无法判断债券甲与债券乙的到期收益率与当期收益率的偏离程度
D. 债券甲的到期收益率比债券乙更偏离其当期收益率
参考答案： A
32. 利率上升 5%，债券久期是 1.5，那么债券价值( )。
A 上涨 5%
B 下降 5%
C 上涨 7.5%
D 下降 7.5%
参考答案： D
33. 某资产管理公司负责人认为： 每位投资者的需求和自身情况都极有可能随着时间而改变， 定期的客户交流会议是一个询问客户需求、投资目标或者投资限制是否发生变化的绝佳时机， 如果确实发生了变化， 那么投资组合经理需要修订投资策略说明， 并调整投资组合以符合这些修订策略。请问上述观点最可能反映了投资组合管理流程中的( )环节。
A. 监控和再平衡
B. 业绩归因
C. 绩效评估
D. 业绩度量
参考答案： A
34. QDII 开展境外证券投资业务，需获得( )批准的境外证券投资业务许可， 同时在( )申请境外证券投资的额度。
A.中国银监会、外汇管理局
B.中国证监会、中国银监会
C.中国证监会、外汇管理局
D. 外汇管理局、中国证监会
参考答案： C
35. 某中国内地投资者在2016年 1 月 7 日通过基金互认的方式卖出香港基金份额取得的转让差价收入2000元整， 应缴纳的个人所得税为( )。
A. 200 元
B. 400 元
C. 300 元
D. 0 元
参考答案： D
36. 关于债券的凸性， 以下表述最准确的是( )。
A. 凸性描述了价格-收益率曲线的斜率
B. 债券价格随利率的变化关系是非线性的
C. 对于债券收益的较大变化， 久期可以比凸性给出更好的利率敏感性测度
D. 当收益率变化幅度越来越大时， 凸性对债券价格的影响越来越小
参考答案： B
37. 证券 a 与 b 之间的相关系数为 0.5，证券 a 与 c 之间的相关系数为-0.5，那
么( )。
A. ab 之间的相关性与 ac 之间的相关性不可比较
B. ab 之间的相关性比 ac 之间的相关性强
C. ab 之间的相关性与 ac 之间的相关性强度相同
D. ab 之间的相关性比 ac 之间的相关性弱
参考答案： C
38. 一个债券面值为 100 元， 票面利率为 5%， 期限为 4 年， 到期收益率为 6%， 则其麦考利久期为( )年。
A. 4
B. 3.72
C.3.51
D.2.5
参考答案： B
29. 下列证券中属于银行间债券市场交易的品种是( )。
Ⅰ.中小企业集合票据
Ⅱ.商业存单
Ⅲ.债券基金
Ⅳ.国际机构债券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案： B
40. 可供基金进行利润分配的金额为( )。
A. 期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数
B. 未分配利润
C. 本期已实现收益
D. 期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰高数
参考答案： A
41.关于可转换债券，以下说法正确的是()
A.同时具有普通债券和权益特征
B.拥有转股权，持有可转债就相当于持有了标的股票
C.票面利率高于普通公司债券
D.拥有转股权，转股时间由持有人决定
答案：A
基金从业资格考试基础知识真题选择 3
1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，准确的是()。
Ⅰ.法律主体资格不同
Ⅱ.投资者的地位不同
Ⅲ.基金营运依据不同
Ⅳ.监管机构不同
V.交易场所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
答案：B
解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。
2.下列关于投资者教育基本原则的说法中，准确的是()。
A.投资者教育有固定的推广模式
B.存有广泛适用的投资者教育计划
C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D.投资者教育有成熟的经验能够遵循
答案：C
解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构理应承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存有广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。
I.公司重大关联交易
II.基金重大关联交易
III.公司审计事务
Ⅳ.基金审计事务
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III
答案：A
解析：董事会审议下列事项，理应经过2/3以上的独立董事通过：
①公司及基金投资运作中的重大关联交易;
②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所;
③公司管理的基金的半年度报告和年度报告;
④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
4.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这个行为下列表述准确的是()。
Ⅰ.属于利益输送
Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求
Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求
Ⅳ.属于操纵市场的行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违 反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。所以，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。
5.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括( )。
A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
B.基金合同、公司章程或者合伙协议
C.基金收益分配原则、执行方式
D.采取委托管理方式的，理应报送委托管理协议
答案：C
解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人理应根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别;②基金合同、公司章程或者合伙协议;③采取委托管理方式的，理应报送委托管理协议;④基金业协会规定的其他信息。C项属于基金合同理应包括的内容。
6.按照基金运作方式，证券投资基金能够划分为()。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
答案：C
解析：按照基金运作方式，证券投资基金能够划分为开放式和封闭式基金。
7.基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持()
5年
10年
20年
15年
答案：D
解析：基金管理人、基金销售机构理应建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务相关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务相关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
8.基金公司合规管理的目标包括()Ⅰ建立健全基金管理人合规风险管理体系 Ⅱ实现对合规风险的有效识别和管理 Ⅲ促动基金管理人人员的稳定 Ⅳ确保基金管理人依法合规经营
A. ⅡⅢⅣ
B. ⅠⅢⅣ
C. ⅠⅡⅣ
D. ⅠⅡⅢ
答案：C
9.中国证券投资基金业协会能够对基金从业人员采取的法律处分措施不包括()
A. 取消基金从业资格
B. 书面警告
C. 采取证券市场禁入措施
D. 认定为不适当人选
答案：D
10.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是()
A. 基金宣传资料在面对特定群体展示时，才能够通过诱导性表述促成客户交易
B. 基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道
C. 基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规
D. 基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩
答案：A
11.按《公开募集证券投资基金运作管理办法》，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于()的，基金合同自动终止。
A. 5000万元
B. 1000万元
C. 1亿元
D. 2亿元
答案：D
12.下列关于普通基金净值公告的表述中，准确的是()
A. 开放式基金在开放申购和赎回前，理应披露每天的份额净值和资产净值
B. 封闭式基金每周披露的信息理应包括资产净值和份额净值
C. 封闭式基金每日披露的`信息理应包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值
D. 开放式基金在开放申购和赎回前，理应披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值
答案：B
3.某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列做法错误的是()。
A. 登载了最近半年的优异业绩表现
B. 基金业绩表现数据经过基金托管人复核
C. 在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数，对其过往充足长时间的实际收益率实行了模拟
D. 登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证
答案：A
14.关于基金销售相关数据的保存，准确的是()
A. 每天备份，异地妥善存放
B. 每周备份，公司库房妥善存放
C. 每周备份，已定妥善存放
D. 每天备份，公司库房妥善存放
答案：A
15.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是()
A. 针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案
B. 审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系
C. 最终批准公司风险管理的基本制度
D. 识别并评估各项业务所涉及的重大风险
答案：C
16.关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是()
A. 通过不同的产品对金融资产实行合理定价
B. 增大资产需求方和提供方的连接难度
C. 能够满足投资者多样化的投资需求
D. 能够促动市场经济体系实行有效的资源配置
答案：B
17.以下兼职行为中违反基金管理人的合规负责人理应保持业务独立性规定的是()
A. 合规负责人兼任公司董事会秘书
B. 合规负责人同时分管公司产品部
C. 合规负责人同时分管监察稽核部和风险管理部
D. 合规负责人兼任公司工会主席
答案：C
18.在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包括()
A.托管协议、招募说明书、募集申请报告
B.基金合同、招募说明书、募集申请报告
C.基金合同、托管协议、募集申请报告
D.基金合同、托管协议、招募说明书
答案：D
19.关于基金管理人对基金销售机构实行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是()
A. 了解该基金销售机构的盈利状况和盈利水平
B. 了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度
C. 了解该基金销售机构销售人员水平和持续营销水平
D. 了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况
答案：A
20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册是的(录入有误)文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为()
A.2019年2月28日
B.2018年5月31日
C.2018年8月31日
D.2018年3月31日
答案：C
21.关于普通投资者和专业投资者，以下说法准确的是()
A. 专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品
B. 符合转化条件的专业投资者能够自主选择转化为普通投资者，只需书面告知基金销售机构
C. 自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构
D. 基金销售机构理应自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者
答案：B
22.基金年度报告的内容应包括()Ⅰ经审计的基金财务会计报告 Ⅱ基金托管人报告 Ⅲ基金管理人报告 Ⅳ更新的基金合同
A. ⅠⅢⅣ
B. ⅠⅡⅢⅣ
C. ⅠⅡⅢ
D. ⅡⅢⅣ
答案：C
23.以下不属于基金管理公司投资管理人员的是( )。
A.基金经理
B.公司研究部门负责人
C.分管投资的高级管理人员
D.基金会计
答案：D
24.关于基金与股票的比较，以下描述准确的是( )。
A.股票是信用凭证，基金是受益凭证
B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域
C.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大
D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系
答案：D
25.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括( )。
A.可转换债券基金
B.金融债券基金
C.政府债券基金
D.企业债券基金
答案：A
26.《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。
A.能够由基金管理人办理，也能够委托中国证监会认定的其他机构办理
B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理
C.只能由基金管理人办理
D.只能由销售机构办理
答案：A
27.关于基金认购，以下说法错误的是( )。
A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认
B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户
C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款
D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销
答案：C
28.以下不属于金融市场构成要素的是()。
A.金融工具
B.金融交易的组织方式
C.市场参与者
D.外部环境
答案：D
29.关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述准确的是()
A.前端收费方式和后端收费方式，均可根据持有期限分段设置申购费率
B.前端收费方式和后端收费方式，均可根据申购金额分段设置申购费率
C.前端收费方式下，能够根据持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下，能够根据申购金额分段设置申购费率
D.前端收费方式下，能够根据申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，能够根据持有期限分段设置申购费率
答案：D
30下列属于基金合同特别约定事项的是()。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务
B.基金募集的目的和基金名称
C.基金收益分配原则、执行方式
D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
答案：A
31.基金管理人内部控制的原则不包括( )。
A.有效性原则
B.相互依赖原则
C.成本效应原则
D.健全性原则
答案：B
32.关于基金认购费，以下表述错误的是( )。
A.后端收费模式在认购时不收取认购费
B.认购金额产生的利息需收取认购费
C.后端收费模式的认购费率随投资时间的延长而递减
D.不同的认购金额能够设置不同的认购费率
答案：B
33.我国当前只能由依法设立的( )担任基金管理人。
A.基金投资者
B.基金管理公司
C.基金份额持有人
D.基金托管银行
答案：B
34.以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是( )。 Ⅰ、基金资产保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、会计核算 Ⅳ、投资运作监督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
35.基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括( )。
A.信用风险
B.信息技术风险
C.市场风险
D.基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险
答案：D
36.开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人很多于( )人。
A.100
B.200
C.500
D.1000
答案：B
37.基金管理人理应自收到核准文件之日起( )个月内实行基金份额的发售。
A.1
B.2
C.3
D.6
答案：D
38.按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括( )。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放型基金
D.有限合伙型基金
答案：C
39.当前可申请从事基金代理销售的机构不包括( )。
A.证券投资咨询机构
B.商业银行
C.基金评价机构
D.保险公司
答案：C
40.基金管理人应建立电子信息数据的( )和备份制度，重要数据理应( )并且长期保存。
A.即时保存;本地备份
B.即时保存;异地备份
C.定期保存;本地备份
D.定期保存;异地备份
答案：B
41.以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是( )。
A.内置和外置兼有的“混合”模式
B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
D.基金管理人自建登记系统的“内置”模式
答案：B
42.我国分级基金的募集包括( )和( )两种方式。
A.合并募集;分开募集
B.现金募集;非现金募集
C.直销募集;分销募集
D.场内募集;场外募集
答案：A
43.关于开放式基金巨额赎回，以下描述不准确的是( )。
A.出现巨额赎回时，基金管理人能够根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回
B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回
C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回
D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请
答案：B
44.关于基金产品的风险评价，以下表述准确的是( )。
A.基金销售机构不能对基金产品实行风险评估
B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构理应要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为4个等级
D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
答案：B
45.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是( )。
A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产
B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转
C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D.禁止挪用
答案：A
46.证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的( )。
A.管理人、托管人和持有人
B.发起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、发起人和持有人
答案：A
47.下列不属于公募基金特征的是()。
A.主要以具有较强风险承受水平的富裕阶层为目标客户
B.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
C.能够面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定
D.投资金额要求低，适宜中小投资者参与
答案：A
基金从业资格考试基础知识真题选择 4
1.基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。
A.无须，无须
B.必须，必须
C.必须，无须
D.无须，必须
答案：D
2.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。
I、基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
Ⅱ、基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法
III、在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块
Ⅳ、基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案：A
3.确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()
A.基金信息披露
B.基金的投资
C.基金份额登记
D.基金的收益分配
答案：C
4.我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。
A.基金发行时的价格
B.基金市场供求关系
C.基金发行时的面值
D.基金份额净值
答案：D
5.商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
答案：D
6.关于基金信息披露，以下说法正确的是()
A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露
B.基金信息披露的对象是基金的投资人
C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送
D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议
答案：C
7.基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大会的召开，议事规则
B.基金份额发售安排信息
C.基金风险提示
D.基金当事人的权利义务
答案：C
8.基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司()原则
A.全面性
B.独立性
C.最高性
D.权责匹配
答案：C
9.非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()
揭示
A.次2个交易日
B.当日
C.次1个交易日
D.下1个节假日前
答案：C
10.关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()
A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担
B.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬
C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有
D.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配
答案：C
11.关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()
A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资
B.开放式基金强调流动性管理
C.开放式基金需要保留一定的现金资产
D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券
答案：A
12.关于基金监管原则，以下说法正确的是()
A.基金监管应遵循“公平/公信/公正”的三公原则
B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预
答案：C
13.在合理审查私募基金投资者是否符合合格投资者标准时，私募基金销售人员以下做法中不严谨的是()
A.审查投资者自行取来的由其打印的证券账户持仓信息截图
B.审查法人单位上一年度末的资产负债表，并确认是否加盖该单位公章或财务章
C.审查收入证明是否加盖了其任职单位的公章或人事章
D.审查由银行柜台出具的存款证明，并核验银行加盖的相关印鉴和出具日期
答案：A
14.在进行基金产品风险评价是，应当依据的因素不包括()
A.基金托管人的资本规模
B.基金招募说明书所明示的投资方向/投资范围和投资比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金的历史规模和持仓比例
答案：A
15.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。
Ⅰ.属于利益输送
Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求
Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求
Ⅳ.属于操纵市场的行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违 反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。
16.基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案：D
17.在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括()。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.基金经理
Ⅳ.召开基金份额持有人大会的份额持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
18.基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网
站上披露年度报告
A.30日
B.15个工作日
C.90日
D.60日
答案：C
19.以下各项中属于基金管理人内部控制基本要素的`是()
A.控制成本
B.控制利润
C.控制目标
D.控制环境
答案：D
20.关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()
A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节
B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式
C.投资者教育没有固定模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划
答案：B
21.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会
B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动
C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构
D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成
答案:C
22.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构
B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任
答案：A
23.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲
答案：D
24.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司
B.基金公司或销售机构
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会或销售机构
答案：B
25根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
Ⅰ.保险经理公司
Ⅱ.保险代理公司
Ⅲ.信托公司
Ⅳ.期货公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
26.投资者可通过etf进行套利交易，这主要是由于etf()的特点。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.被动操作指数基金
C.独特的实物申购、赎回机制
D.只能通过交易所进行交易
答案：A
27.以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。
A.目标设定
B.资产负债
C.内部环境
D.风险应对与评估
答案：B
28.对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。
A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律
B.法律与道德的评价标准都是相同的
C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式
D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性
答案：B
29.关于基金职业道德修养，以下选项错误的是()。
A.正确树立基金职业道德观念
B.侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输
C.积极参加基金职业道德实践
D.深刻领会基金职业道德规范
答案：B
30.关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。
A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险
B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响
C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的
答案：C
31.基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。
A.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报
B.提示投资者注意投资基金的风险
C.征得投资者的同意后推介基金
D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易
答案：A
32.收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案：D
解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
33.在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金托管人的资本金规模
C.基金的历史规模和持仓比例
D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
答案：B
34.《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()
A.向基金管理人出资
B.从事承担无限责任的投资
C.承销证券
D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券
答案：D
35.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。
I公司重大关联交易
II基金重大关联交易
III公司审计事务
Ⅳ基金审计事务
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、 II、III
答案：A
36.基金监管的首要目标是()。
A.维护市场秩序
B.监管基金机构的稳健运行
C.保护投资人及其相关当事人的合法权益
D.保障基金行业的健康发展
答案：C
37.基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公
布上述文件的时间是()。
A.基金份额发售的三日前
B.基金份额发售的五日前
C.基金份额发售的当日
D.基金份额发售的三个工作日前
答案：A
38.销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。
I可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ可能直接导致超过原始本金损失的事项
III因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要是由
Ⅳ投资者适当性匹配意见
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ
答案：D
39.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投
资者标准不符的是()。
A.持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某
B.持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60元的张某
C.持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某
D.净资产3000万元的某单位
答案：A
40.关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。
A.开放式基金注重基金流动性
B.开放式基金需要保留一部分现金
C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券
D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券
答案：C
解析：关于投资策略，封闭式基金可以把全部资金在封闭期内可进行长期投资。
41.关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。
A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用
B.-般采用未知价法
C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量
D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费
答案：B
42.对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是()
A.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告
B.计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则
C.如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩
D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
答案：C
43.以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是()。
A.基金宣传推介材料
B.托管协议
C.基金合同
D.基金招募说明书
答案：A
44 .某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()
A.建立科学的投资管理业绩评价体系
B.建立研究与投资的业务交流制度
C.建立严密的研究工作业务流程
D.建立研究报告质量评价体系
答案：D
45.关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是()
A.不可以由基金管理人办理
B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理
D.只可以由基金管理人办理
答案：B
46.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是( )
A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提
B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产
C.基金管理人可以根据情况调整申购费率
D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的 25%计入基金资产
答案：A
47.关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是( )
A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息
B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同
C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容
D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查
答案：B
48.关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
B.基金相对股票风险更高
C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
D.基金相对债券风险更低
答案：C
49.关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是( )
A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止
B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止
C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止
D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止
答案：C
50. 基金管理人公司监察稽核控制，错误的是
A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告
B.公司应当设立监察稽核部门。对董事会负责
C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案
D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作
答案：B
基金从业资格考试基础知识真题选择 5
1. 以下关于职业道德的特征表述中， 不属于职业道德的特征的是( )。
A. 规范性
B. 继承性
C. 特殊性
D. 普遍性
参考答案： D
2. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。
A. 股东会
B. 管理层
C. 董事长
D. 董事会
参考答案： A
3. 关于开放性基金份额转换， 以下表述错误的是( )。
A. 基金份额转换一般采用已知价法
B. 基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费
C. 基金份额转换整体的综合费用较低
D. 基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额
参考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括( )。
A. 责令基金管理公司进行整改
B. 对在 6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前， 应当事先将材料报送中国证监会
C. 对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施
D. 对基金公司出具监管警示函
参考答案： B
5. 基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。
Ⅰ.投资者的职业
Ⅱ.投资者的学历
Ⅲ.投资者的计划投资期限
Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案： C
6. 基金会计在对特定客户资产管理计划进行估值时， 符合专业审慎原则的是
( )。
A. 为了提高工作效率， 直接按照最简单的计算方法对该品种进行估值
B. 咨询会计师和律师， 由会计师和律师决定估值方法
C. 与相关部门讨论估值技术及合规要求，同时征询律师、会计师、托管行等的意见， 经公司估值委员会审议后， 采取适当的方法进行估值
D. 应尽量减少投资人在开放期的退出规模，以使得资产管理计划单位净值稳定
参考答案： C
7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为()履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、检测和提供反洗钱情报的专门组织。
A.中国银行保险监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证券监督管理委员会
参考答案： B
8. 私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是( )。
A. 基金的销售机构及基金承担的费用
B. 基金投资收益分配
C. 基金的资产负债表
D. 基金公司计提的风险准备金
参考答案： D
9. 为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构对所有投资投资者履行相同的适当性义务， 该销售机构违反了基金销售适用性的哪一条指导原则?
A. 及时性原则
B. 全面性原则
C. 投资人利益优先选择
D. 差异性原则
参考答案： D
10. 投资者将托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到乙证券经营机构，属于
()的系统内转托管。
A. 场外到场内
B. 场外到场外
C. 场内到场外
D. 场内到场内
参考答案： D
11. 关于资产管理行业功能， 以下表述错误的是( )。
A. 资产管理行业能够促进市场经济体系有效配置资源
B. 资产管理行业能够对金融资产进行合理定价
C. 资产管理行业能够使投资融资更加便利
D. 资产管理行业将资金需求方和提供方连接起来并收取费用，提高了金融市场的交易成本
参考答案： D
12. 关于证券投资基金的概念和运作方式，以下表述正确的是( )。
A. 投资者可以通过投资证券基金获得更高的投资收益
B. 证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管
C. 证券投资基金可以由基金投资者自己进行投资管理
D. 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的基金汇集起来，形成独立财产
参考答案： D
13. A 公募基金管理公司的股东 B 公司是一家基金服务机构，关于两者业务合作的可行性， 以下说法正确的是( )。
A. B 公司不得查阅 A 公司账册
B. B 公司可以为 A 公司提供服务，并对其接触的基金未公开信息承担保密义务
C. B 公司可以为 A 公司提供服务， 但不得接触基金的未公开信息
D. B 公司可以为 A 公司开展基金托管服务
参考答案： B
14. 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成， 以下表述错误的是( )。
A. 《证券投资基金法》关于“ 基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的'性质、组成以及主要职责
B. 基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场
的政府监管机构
D.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理
参考答案： C
15. 某银行开展与基金管理公司的合作， 根据基金销售适用性的要求， 以下做法正确的是( )。
Ⅰ.对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置
Ⅱ.对该投资者进行分类
Ⅲ.对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估
Ⅳ.将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案： A
16. 关于公募基金年度报告， 下列表述正确的是( )。
A. 基金年度报告应披露近 5 年每年的基金收益分配情况
B. 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
C. 基金年度报告须经 3/4 以上独立董事签字同意， 并由董事长签发
D. 基金年度报告应当在每年结束之日起 60 日内编制完成并公告
参考答案： B
17. 关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是( )。
A. 应采取措施避免与投资人发生利益冲突
B. 执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告
C. 不得在不同基金资产之间进行利益输送
D. 不得从事与投资人利益相冲突的业务
参考答案： B
18. 关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是( )。
Ⅰ公司应当确保其制定的风险控制制度具有一定前瞻性
Ⅱ公司应当根据内部环境的变化及时对风险进行评估
Ⅲ公司应当根据外部因素的变化调整其风险管理政策和措施
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案： B
19. 关于 QDII 基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是( )。
A.QDII 基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭
B.QDII 基金禁止投资于远期合约、互换
C.QDII 基金可投资于公募基金， 也可投资于基金挂钩的结构性投资产品
D.QDII 基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属
参考答案： D
20. 关于基金管理人内部控制的有效性原则， 以下表述正确的是( )。
A. 内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求
B. 内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益
C. 内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“ 绕弯”
D. 内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员， 无需涉及所有人
参考答案： A
21. 根据《证券投资基金销售管理办法》规定， 关于基金宣传推介材料， 以下表述错误的是( )。
A. 基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易
B. 基金宣传资料是投资基金对外展示的平台， 也投资者了解基金的主要渠道
C. 基金宣传推介资料必须符合监管机构等出台的相关法规
D. 基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩
参考答案： A
22. 以下哪一项属于研究业务控制主要内容( )。
A. 建立严密的研究工作业务流程
B. 建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统
C. 健全投资决策授权制度， 明确界定投资权限
D. 建立投资风险评估与管理制度
参考答案： A
23.中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的纪律处分措施不包括( )。
A. 取消基金从业资格
B. 书面警示
C. 采取证券市场禁入措施
D. 认定为不适当人选
参考答案： C
24. 下列关于基金财产的运用， 合规的是( )。
A 购买上市公司定向增发的股票
B 用于发起设立有限合伙企业
C 购买基金托管人的股权
D 用于承销公开发行的股票和债券
参考答案： A
25. 根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是( )。
A. 副总经理
B. 合规风控负责人
C. 财务负责人
D. 总经理
参考答案： C
26. 两只证券投资基金， 其中基金 A 高度重视流动性， 必须保留一定的现金资产; 基金 B 的基金份额固定， 投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型， 以下正确的是( )。
A 基金 A 是封闭式基金，基金 B 是开放式基金
B 基金 A 和基金 B 都是封闭式基金
C 基金 A 和基金 B 都是开放式基金
D 基金 A 是开放式基金，基金 B 是封闭式基金
参考答案： D
27. 关于开放式基金出现巨额赎回的处理， 以下表述错误的是( )。
A. 当发生巨额赎回且部分逾期赎回时， 基金管理人应当通知基金份额持有人， 说明有关处理方法， 同时在指定媒介上予以公告
B. 基金管理人当日办理的赎回份额不得低于上一日基金总份额的百分之十，对其余赎回申请可以延期办理
C. 基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个
开放日办理的赎回申请， 不享有赎回优先权
D. 基金管理人对未办理的赎回份额，可按发生巨额赎回当日的价格，延迟至下一个开放日办理
参考答案： D
28. 关于基金管理人的合规性风险， 以下表述正确的是( )。
Ⅰ、在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险
Ⅱ、合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等
Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险
Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一
A. Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
参考答案： C
29. 与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金(ETF)的优势， 以下表述错误的是( )。
A. 跟踪某一标的市场指数， 复制效果好
B. 买卖更方便， 可以在交易日随时进行买卖
C. 管理费用更低， 交易成本更低
D. 无套利机会， 相对更加公平
参考答案： D
30. 投资者张某打算用 1000 万闲置人民币资金进行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了 4 支基金,a 是公募货币基金,b 是公募股票基金,c 是私募股权基金,d 是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者,则以上 4 种基金可以向他推荐的有( )。
A. a、b、c、d
B. a、b、c
C. b、c、d
D. a、c、d
参考答案： A
31. 关于投资者教育的基本原则，以下正确的是( )。
A 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
B 存在广泛适用的投资者教育计划
C 投资者教育有固定的推广模式
D 投资者教育有成熟的经验可以遵循
参考答案： A
32. 基金管理人在进行投资决策业务控制时， 为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策， 应建立( )。
A. 投资风险评估与管理制度
B. 投资决策授权制度
C. 业务交流制度
D. 实质性审查制度
参考答案： A
33. 关于基金管理公司风险管理的目标， 以下表述错误的是( )。
A. 有效维护公司股东及基金投资者利益
B. 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风险
C. 在风险最小化的前提下， 确保基金投资人利益最大化
D. 将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围
参考答案： D
34. 关于基金管理人的职责， 以下说法正确的是( )。
A. 基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构
B. 基金管理人可以将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担
C. 基金管理人可以对基金份额持有人大会议事事项行使表决权
D. 基金管理人可以将基金产品的设计职能委托给其他服务机构
参考答案： D
35. 关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是( )。
A. 董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略
B. 董事会对风险管理的有效性承担直接责任
C. 董事会确定公司风险管理总体目标
D. 董事会批准公司基本风险管理制度
参考答案： B
36. A 基金是一只普通开放式证券投资基金， 于2016年成立。投资者甲于2017年 2 月 7 日上午 10:00 申购了 A 基金 10150 元， 申购费率 1.5%。A 基金于 2 月
6 日至 2 月 8 日的基金份额净值如下所示： 日期： 2 月 6 日、2 月 7 日和 2 月 8 日分别对应的基金份额净值为 2.05、2.0 和 2.1。假设该笔申购成功，投资者
甲可得到的 A 基金份额是()份。
A. 4878.05
B. 4761.9
C. 5000
D. 5075
参考答案： C
37. 基金管理人风险管理的内部环境要素包括( )。
Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任能力
Ⅱ.管理层的理念和经营风格
Ⅲ.管理层分配权利和划分责任、组织和开发员工的方法
Ⅳ.董事会给予的关注和指导
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案： D
38. 应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括( )。
Ⅰ基金管理人的直销业务部门
Ⅱ基金销售机构
Ⅲ第三方基金评级与评价机构
Ⅳ基金托管人的风险控制部门
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
参考答案： B
39. 某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合理管理的( )。
A. 独立性原则
B. 客观性原则
C. 协调性原则
D. 专业性原则
参考答案： A
40. 在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由()确定。
A. 基金公司章程
B. 基金合同
C. 基金托管协议
D. 基金招募说明书
参考答案： B
41、关于QDII基金的认购，以下表述错误的是( )。
Ⅰ.QDII基金份额面值都为1元
Ⅱ.QDII计价货币只能是人民币
Ⅲ.QDII基金管理人应具备经营外汇业务的资格
Ⅳ.QDII基金管理人应具备合格境内机构投资者的资格
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
答案：
42.在信息披露方面，货币市场基金与其他普通公募基金存在的差异包括( )。
Ⅰ.货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告
Ⅱ.在披露时间上，货币市场基金除了封闭期收益公告和开放日收益公告，还会披露节假日收益公告
Ⅲ.采用摊余成本法计价的货币市场基金需公告偏离度信息
Ⅳ.除季报、半年报和年报之外，货币市场基金还需编制月报并公告
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：
43.A股票型基金的申购费率，以下申购费率不合规的是( )。
A.申购金额≥500万，前端收费的申购费率1000元
B.持有时间1年以内(含)，后端收费的申购费率1.80%
C.持有时间2年以上，后端收费的申购费率0.00%
D.申购金额<100万，前端收费的申购费率1.5%
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